Кому мы помогаем
- Компании с иностранным элементом (нерезидент-учредитель или директор).
- ООО и АО, зарегистрированные в Грузии.
- Компании со сложной корпоративной структурой.
- Предприниматели, которые не могут приехать лично.
Что входит в услугу
- Анализ структуры компании и подбор подходящего банка.
- Подготовка и проверка пакета документов.
- Коммуникация с банком от имени клиента.
- Сопровождение комплаенс-процедуры.
- Удалённое открытие счёта по доверенности (где это допускает банк).
Что банк проверяет у компании
Закон Грузии о содействии предотвращению легализации незаконных доходов и финансирования терроризма (2019) обязывает банк до открытия счёта:
- установить и проверить саму компанию по надёжному и независимому источнику
- установить и проверить её бенефициарного владельца
- выяснить цель и предполагаемый характер деловых отношений
- отслеживать деловые отношения в ходе обслуживания
Бенефициарный владелец: физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет 25% или более долей либо голосов в компании или осуществляет над ней конечный контроль.
Если банк не может выполнить эти меры, закон запрещает ему устанавливать деловые отношения. Поэтому при сложной структуре банку нужно показать всю цепочку владения до физических лиц, в том числе через иностранных учредителей юридических лиц. Если компания ещё не создана, порядок разобран на странице регистрации ООО в Грузии.
Застрахованы ли деньги компании на счёте
Агентство страхования депозитов страхует вклады не только физических, но и юридических лиц, как резидентов, так и нерезидентов, во всех лицензированных коммерческих банках и микробанках Грузии.
| Параметр | Правило |
|---|---|
| Лимит сейчас | 50 000 лари на одного вкладчика в одном банке |
| Лимит с 1 января 2027 года | 100 000 лари |
| Несколько счетов компании в одном банке | суммируются в пределах одного лимита |
| Счета в разных банках | страхуются отдельно в каждом банке |
| Валюта счёта | на лимит не влияет |
Не застрахованы, в частности, вклады финансовых учреждений и административных органов, а также акционеров банка с долей от 5%. Источники: Агентство страхования депозитов, кто застрахован и новость о лимите 100 000 лари от 28 сентября 2026 года. Для личных счетов те же правила описаны на странице об открытии личного счёта в Грузии.
FAQ
Почему грузинские банки отказывают в открытии корпоративного счёта?
Грузинские банки проводят строгую комплаенс-проверку юридических лиц. Основные причины отказа: непрозрачная структура бенефициаров, деятельность в рискованных секторах, неполный пакет документов или отсутствие связи компании с Грузией.
Кого банк считает бенефициарным владельцем компании?
Физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет 25% или более долей либо голосов в компании или осуществляет над ней конечный контроль. Так определяет бенефициарного владельца закон Грузии о противодействии легализации незаконных доходов. Банк обязан установить и проверить такое лицо до открытия счёта.
Застрахованы ли деньги на корпоративном счёте?
Да. Агентство страхования депозитов страхует вклады юридических лиц, резидентов и нерезидентов. Лимит 50 000 лари на одного вкладчика в одном банке, с 1 января 2027 года он вырастет до 100 000 лари. Все счета компании в одном банке суммируются.