Основные типы лицензий: лицензия платёжного учреждения и лицензия эмитента электронных денег. Конкретный тип зависит от планируемых услуг.
Требования к соискателям
- Юридическое лицо, зарегистрированное в Грузии (ООО или АО).
- Минимальный уставный капитал — устанавливается НБГ в зависимости от типа лицензии.
- Внедрённые процедуры противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC).
- Технологическая инфраструктура, обеспечивающая безопасность операций и защиту данных клиентов.
- Квалифицированный менеджмент с подтверждённым опытом в финансовой сфере.
Документы для подачи заявки
Пакет документов включает: учредительные документы компании, бизнес-план, описание системы внутреннего контроля, политики AML/KYC, сведения о бенефициарных владельцах и руководителях, а также документы, подтверждающие квалификацию ключевых сотрудников. Точный перечень определяется типом запрашиваемой лицензии.
Сроки и результат
Национальный банк рассматривает заявку в течение 3-6 месяцев. По итогам рассмотрения выдаётся лицензия, дающая право оказывать соответствующие услуги на всей территории Грузии. Лицензированные учреждения подпадают под текущий надзор НБГ и обязаны представлять регулярную отчётность.
FAQ
Можно ли оказывать платёжные услуги в Грузии без лицензии?
Нет. Деятельность без лицензии НБГ является нарушением законодательства и влечёт административную и уголовную ответственность.
Какие типы платёжных лицензий существуют?
НБГ выдаёт лицензию платёжного учреждения и лицензию эмитента электронных денег. Выбор зависит от того, какие именно услуги планируется оказывать.
Каков минимальный уставный капитал?
Размер устанавливается НБГ и зависит от типа лицензии. Для уточнения актуальных требований рекомендуем обратиться за консультацией.
Сколько времени занимает получение лицензии?
Рассмотрение заявки Национальным банком занимает от 3 до 6 месяцев. Подготовка полного пакета документов до подачи может занять дополнительное время.
Может ли иностранная компания получить платёжную лицензию в Грузии?
Лицензию получает юридическое лицо, зарегистрированное в Грузии. Иностранные учредители вправе открыть грузинское ООО или АО и подать заявку от его имени.